La Unidad de Información Financiera (UIF) ha habilitado la función de registración para los Proveedores No Financieros de Crédito como sujetos obligados, conforme a lo establecido en el artículo 20 de la Ley 25.246, modificado por la Ley 27.739.​

Antecedentes Legales

La Ley 25.246, conocida como la Ley de Encubrimiento y Lavado de Activos de Origen Delictivo, establece en su artículo 20 la nómina de sujetos obligados a informar operaciones sospechosas a la UIF. La reciente modificación introducida por la Ley 27.739 incorpora a los Proveedores No Financieros de Crédito dentro de esta categoría, ampliando el alcance de las obligaciones en materia de prevención del lavado de activos y financiación del terrorismo.​

Obligaciones de los Proveedores No Financieros de Crédito
Como sujetos obligados, los Proveedores No Financieros de Crédito deben:​

• Registrarse ante la UIF: Completar el proceso de inscripción a través del sitio web oficial de la UIF.​
• Implementar políticas y procedimientos: Desarrollar e implementar políticas internas para prevenir y detectar operaciones sospechosas relacionadas con el lavado de activos y la financiación del terrorismo.​
• Reportar operaciones sospechosas: Informar a la UIF cualquier operación que, por sus características, pueda estar vinculada a actividades ilícitas.​
• Capacitar al personal: Brindar formación continua a los empleados sobre las normativas y procedimientos relacionados con la prevención del lavado de activos.​

Procedimiento de Registración

La UIF ha habilitado en su página web oficial el sistema de registración para los Proveedores No Financieros de Crédito.
Para completar el proceso de inscripción, se recomienda:​

1. Acceder al sitio web de la UIF.​
2. Dirigirse a la sección de registración de sujetos obligados.​
3. Completar el formulario de inscripción con la información requerida.
4. ​Adjuntar la documentación solicitada.​
5. Enviar el formulario y esperar la confirmación de la UIF.​

Conclusión

Es fundamental que las entidades comprendidas cumplan con las nuevas obligaciones y realicen la registración correspondiente ante la UIF para evitar posibles sanciones y contribuir a la transparencia del sistema financiero.​
Para más información y asistencia en el proceso de registración, no dude en contactarnos.​

I. ¿Qué son las Empresas B?
Las Empresas B son organizaciones que integran el impacto social y ambiental positivo como parte
esencial de su modelo de negocios. A diferencia de las empresas tradicionales, cuyo objetivo principal
suele ser la maximización del beneficio económico, las Empresas B buscan un triple impacto:
económico, social y ambiental.
No se trata simplemente de hacer responsabilidad social como un área separada, sino de alinear el
propósito con la rentabilidad, buscando resolver problemáticas sociales o ambientales desde el
corazón del negocio.
Este enfoque es impulsado a nivel internacional por la organización sin fines de lucro B Lab, y en
América Latina por Sistema B.

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En 2024 las variables macroeconómicas de Paraguay evolucionaron muy favorablemente, en especial en el segundo semestre. La inflación se mantuvo sostenidamente por debajo de los objetivos, por lo cual el Banco Central del Paraguay (BCP) decidió, en dic’24, reducir la meta de inflación para el horizonte de política monetaria. En este marco, el sistema financiero reportó un fuerte crecimiento de activos y pasivos y un muy buen desempeño. 2024 fue un año clave para la consolidación del mercado de capitales, con la adhesión de Paraguay como miembro pleno de IOSCO (Organización Internacional de Comisiones de Valores) e importantes inversiones en sistemas en organismos claves para el funcionamiento del mercado de valores. Se aceleró la tasa de crecimiento de los créditos bancarios, con una mejora en la calidad y mayor cobertura de la morosidad. La tasa de crecimiento de los depósitos se mantuvo estable, con mayor participación de las captaciones a plazo. Los indicadores de rentabilidad mantuvieron la tendencia creciente iniciada a fines de 2021, alcanzando los niveles pre-pandemia-, en tanto que los ratios de liquidez y de solvencia continúan robustos. FIX espera que el sistema bancario continúe exhibiendo un buen dinamismo en créditos y depósitos, con buenos ratios de solvencia y liquidez y una buena calidad crediticia.

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En el tercer trimestre de 2024 los ingresos netos de inversión extranjera directa en Argentina totalizaron USD 2.395 millones, explicados por la reinversión de utilidades por USD 1.151 millones, aportes de capital por
USD 669 millones, ingresos netos por transacciones de deuda por USD 572 millones y fusiones y adquisiciones por USD 4 millones.

Los sectores que captaron mayores flujos de IED en el tercer trimestre de 2024 fueron: “Sociedades captadoras de depósitos, excepto el banco central”, con USD 871 millones; “Explotación de minas y canteras”, con
USD 718 millones e “Industria manufacturera”, con USD 371 millones.

El principal origen de los flujos de IED fue España, con ingresos netos por USD 788 millones, seguido por Brasil con USD 589 millones. Luego se ubicaron Estados Unidos, con USD 267 millones, China, con USD 191
millones y Chile, con USD 130 millones.

La posición pasiva bruta de IED alcanzó los USD 171.795 millones al 30.09.24, con participaciones de capital de USD 115.552 millones, e instrumentos de deuda por USD 56.242 millones.

Estados Unidos se ubicó como el principal origen de la IED en Argentina, con un stock de USD 28.875 millones al 30.09.24, lo que representó un 17% del total de tenencias. En segundo lugar, se encontró España, con
una posición pasiva bruta de USD 26.562 millones (15% del total), y en tercera posición Países Bajos, con USD 20.100 millones (12% del total). Esos tres países concentraron el 44% del stock de IED en Argentina.

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