EL PRESIDENTE DE LA UNIDAD DE INFORMACIÓN FINANCIERA

RESUELVE:

ARTÍCULO 1°. — Sustitúyase el texto del artículo 16 de la Resolución UIF N° 127/2012 y sus modificatorias por el siguiente:

“Artículo 16. — Perfil del cliente. En el caso de clientes que realicen las operaciones a que se refiere el artículo 2° de la presente sobre Automotores por un monto anual que alcance o supere la suma de PESOS CINCO MILLONES SETECIENTOS TREINTA Y OCHO MIL SETENTA Y CINCO ($ 5.738.075), los Sujetos Obligados deberán definir un perfil del cliente, que estará basado en la información y documentación relativa a la situación económica, patrimonial, financiera y tributaria (declaraciones juradas de impuestos; copia autenticada de escritura por la cual se justifiquen los fondos con los que se realizó la compra; certificación extendida por Contador Público matriculado, debidamente intervenida por el Consejo Profesional, indicando el origen de los fondos, señalando en forma precisa la documentación que ha tenido a la vista para efectuar la misma; documentación bancaria de donde surja la existencia de los fondos; documentación que acredite la venta de bienes muebles, inmuebles, valores o semovientes, por importes suficientes; o cualquier otra documentación que respalde la tenencia de fondos lícitos suficientes para realizar la operación) que hubiera proporcionado el mismo y en la que hubiera podido obtener el propio Sujeto Obligado.

También deberán tenerse en cuenta el monto, tipo, naturaleza y frecuencia de las operaciones que realiza el cliente, así como el origen y destino de los recursos involucrados en su operatoria. Los requisitos previstos en este apartado serán de aplicación, asimismo, cuando los Sujetos Obligados hayan podido determinar que se han realizado trámites simultáneos o sucesivos en cabeza de un titular, que individualmente no alcanzan el monto mínimo establecido, pero que en su conjunto lo exceden.

El monto establecido en el presente artículo para definir el perfil del cliente será actualizado de manera automática, en los meses de enero y julio de cada año en base al porcentaje de incremento del Índice de Precios del Sector Automotor acumulado en los últimos SEIS (6) meses, a partir del día siguiente hábil de la fecha de publicación en la página web de la ASOCIACIÓN DE CONCESIONARIOS DE AUTOMOTORES DE LA REPÚBLICA ARGENTINA (A.C.A.R.A.).

Descargar completa Resolucion 51-2022

RESUELVE:
ARTÍCULO 1° — Sustitúyase el primer párrafo del artículo 37 de la Resolución UIF N° 30/2017 por el siguiente
texto: “La información y documentación solicitadas deberán permitir la confección de un perfil transaccional
prospectivo (ex ante), sin perjuicio de las calibraciones y ajustes posteriores, de acuerdo con las operaciones
efectivamente realizadas. Dicho perfil estará basado en el entendimiento del propósito y la naturaleza esperada de  la relación comercial, la información transaccional y la documentación relativa a la situación económica, patrimonial, financiera y tributaria que hubiera proporcionado el Cliente o que hubiera podido obtener la propia Entidad, conforme los procesos de Debida Diligencia que corresponda aplicar en cada caso”.

ARTÍCULO 2° — Sustitúyase el primer párrafo del artículo 35 de la Resolución UIF N° 21/2018 por el siguiente
texto: “La información y documentación solicitadas deberán permitir la confección de un perfil transaccional
prospectivo (ex ante), sin perjuicio de las calibraciones y ajustes posteriores, de acuerdo con las operaciones
efectivamente realizadas. Dicho perfil estará basado en el entendimiento del propósito y la naturaleza esperada de
la relación comercial, la información transaccional y la documentación relativa a la situación económica, patrimonial,
financiera y tributaria que hubiera proporcionado el Cliente o que hubiera podido obtener el propio Sujeto Obligado,
conforme los procesos de Debida Diligencia que corresponda aplicar en cada caso”.

Descargar completa -Resolucion 6-2022

UNIDAD DE INFORMACIÓN FINANCIERA
Decreto 834/2021

DECRETA:
ARTÍCULO 1°.- Desígnase Presidente de la UNIDAD DE INFORMACIÓN FINANCIERA (UIF), organismo actuante
en el ámbito del MINISTERIO DE ECONOMÍA, al doctor Juan Carlos OTERO (D.N.I. N° 24.314.753) por un período
de ley que se inicia a partir del dictado del presente decreto

Descagar Decreto 834-2021

The Financial Action Task Force (FATF) is considering proposals for amendments to Recommendation 24 and its Interpretive Note on the transparency and beneficial ownership of legal persons. Following a White Paper consultation in June-August 2021 on a number of key policy areas, the FATF has analysed the views received from various stakeholders in considering the potential amendments. These amendments seek to reinforce the Recommendation to ensure greater transparency about the beneficial ownership of legal persons, and take action to mitigate the risks. The draft text of proposals for amendments is available here . Proposed amendments are in redline.

The FATF is consulting all affected stakeholders before finalising these amendments. We primarily seek views from companies and other legal persons, financial institutions, designated non-financial businesses and professions (DNFBPs), and non-profit organisations, but also welcome contributions from other interested stakeholders. We would welcome views on specific proposals of the amendments to the text, as well as on the broader themes that they address, in particular on the areas of focus below:

• Multipronged approach to collection of Beneficial Ownership information

The requirement in paragraph 7 includes a compulsory company approach, a requirement for a public authority or body to hold beneficial ownership information (a beneficial ownership registry or another body) or an alternative mechanism, and the supplementary measures. Countries should decide, on the basis of risk, context and materiality, what form of registry or alternative mechanisms they will use to enable efficient access to information by competent authorities, and should document their decision. Do you agree with the approach set out in paragraph 7 of the Interpretive Note?

Leer Nota Completa

Atento el incremento de las magnitudes en las operatorias de divisas en los mercados de capitales, la Unidad de Información Financiera (UIF) insta a los Sujetos Obligados regulados por las Resoluciones UIF N° 30/2017 y N° 21/2018, y aquellos Sujetos Obligados a través de cuyas actividades se efectúen operaciones que involucren el pago en moneda extranjera, a reforzar y asegurar el cumplimiento de sus obligaciones responsablemente, acorde a un enfoque basado en los riesgos de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (LA/FT). Ello conforme las vulnerabilidades que pueden llegar a presentarse a partir de utilizar canales sustitutivos del Mercado Único de Cambios, que conllevan una serie de riesgos para el Sistema Preventivo.

En este marco, la UIF solicita a los Sujetos Obligados que ponderen las acciones tendientes a monitorear, de manera intensificada, aquellas transacciones que impliquen el uso de divisas obtenidos por canales alternativos, evaluando adecuadamente los factores de riesgo de LA/FT en las operaciones con dólares “MEP” o “CCL”, acorde las normas establecidas en las resoluciones UIF, y realizar de manera efectiva la correcta identificación de los beneficiarios finales de dichas transacciones.

Leer Nota Completa