Miércoles, 13 de octubre de 2021

Comunicación “A” 7375/2021 05/10/2021 A LAS ENTIDADES FINANCIERAS, A LOS OPERADORES DE CAMBIO: Ref.: Circular CAMEX 1 – 898. Exterior y cambios. Adecuaciones.

BANCO CENTRAL DE LA REPÚBLICA ARGENTINA
Comunicación “A” 7375/2021

A LAS ENTIDADES FINANCIERAS,
A LOS OPERADORES DE CAMBIO:
Ref.: Circular CAMEX 1 – 898. Exterior y cambios. Adecuaciones.
Nos dirigimos a Uds. para comunicarles que esta Institución adoptó la siguiente resolución:
“1. Establecer con vigencia desde el 6.10.21 y hasta el 31.10.21, en el marco de las disposiciones complementarias
relacionadas con respecto a los pagos de importaciones de bienes previstas en el punto 10.11. de las normas de
“Exterior y cambios”, lo siguiente:
1.1. Reemplazar el primer párrafo del punto 10.11.1. de las normas de “Exterior y cambios” por el siguiente:
“10.11.1. La entidad cuente con una declaración jurada del cliente dejando constancia de que el monto total de los
pagos asociados a sus importaciones de bienes cursados a través del mercado de cambios a partir del 1.1.2020,
incluido el pago cuyo curso se está solicitando, no supera en más del equivalente a USD 250.000 (doscientos
cincuenta mil dólares estadounidenses) al monto que surge de considerar: “

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Lunes, 4 de octubre de 2021

Circular CAMEX 1 – 897. Exterior y cambios. Adecuaciones.

BANCO CENTRAL DE LA REPÚBLICA ARGENTINA
Comunicación “A” 7374/2021

A LAS ENTIDADES FINANCIERAS,
A LAS CASAS DE CAMBIO:
Ref.: Circular CAMEX 1 – 897. Exterior y cambios. Adecuaciones.
Nos dirigimos a Uds. para comunicarles que esta institución adoptó la siguiente resolución con vigencia a partir del
1.10.21:
1. Incorporar como punto 3.20. de las normas sobre “Exterior y cambios” el siguiente:
“3.20. Las entidades financieras locales podrán acceder al mercado de cambios para hacer frente a sus
obligaciones con no residentes por garantías financieras otorgadas a partir del 1.10.21, en la medida que se reúnan
la totalidad de las siguientes condiciones:

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Línea de financiamiento para la inversión productiva de MiPyME. Adecuaciones.

BANCO CENTRAL DE LA REPÚBLICA ARGENTINA
Comunicación “A” 7373/2021

A LAS ENTIDADES FINANCIERAS:
Ref.: OPRAC 1-1117. Línea de financiamiento para la inversión productiva de MiPyME. Adecuaciones.
Nos dirigimos a Uds. para comunicarles que esta Institución adoptó la resolución que, en su parte pertinente,
dispone:
“1. Incorporar en el punto 4.1. “Financiación de proyectos de inversión” de las normas sobre “Línea de
financiamiento para la inversión productiva de MiPyME” como financiaciones elegibles a las otorgadas a clientes
MiPyME comprendidos en el punto 3.1.1. y categorizados como micro y pequeñas empresas –según la definición
de la Secretaría de la Pequeña y Mediana Empresa y los Emprendedores– con actividad agrícola inscriptas en el
Sistema de Información Simplificado Agrícola (SISA) en carácter de “Productor”, siempre que:

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Jueves, 30 de septiembre de 2021

Circular CONAU 1-1487: Regímenes Informativos. Prórroga.

Nos dirigimos a Uds. para comunicarles que el vencimiento para la presentación de los R.I. “Estados Financieros
para Publicación Trimestral/Anual” y “Supervisión Trimestral/Anual” (inclusive el R.I. Base de datos sobre eventos
de Riesgo Operacional -diciembre/21-), correspondientes a los períodos septiembre y diciembre de 2021, operará el
29.11.21 y el 11.3.22, respectivamente.

El mismo vencimiento se aplicará para la información trimestral (septiembre y diciembre) del R.I. “Reporte de
operaciones sospechosas (ROS)” y para el Informe anual del revisor externo independiente LA/FT.

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Circular CONAU 1-1486: Normas Mínimas sobre Auditorías Externas y Controles Internos para Entidades Financieras. Modificaciones.

– Normas Mínimas sobre Auditorías Externas para Entidades Financieras: incorporación, en el punto 8. del Anexo I,
de los apartados 8.1. Documentación de la auditoría y 8.2. Disponibilidad de la documentación de la auditoría.

– Normas Mínimas sobre Controles Internos para Entidades Financieras: modificación del título del Anexo IV, e
incorporación en dicho Anexo, de los puntos 1. y 2., englobando como punto 3. las disposiciones preexistentes.

Por último, se acompañan las hojas que corresponden reemplazar en los respectivos ordenamientos.

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Martes, 28 de septiembre de 2021

Requisitos mínimos de gestión, implementación y control de los riesgos relacionados con tecnología informática, sistemas de información y recursos asociados para las entidades financieras. Adecuaciones.

BANCO CENTRAL DE LA REPÚBLICA ARGENTINA

Comunicación “A” 7370/2021

 

A LAS ENTIDADES FINANCIERAS:
Ref.: Circular RUNOR 1-1695: Requisitos mínimos de gestión, implementación y control de los riesgos relacionados
con tecnología informática, sistemas de información y recursos asociados para las entidades financieras.
Adecuaciones.
Nos dirigimos a Uds. para comunicarles que esta Institución adoptó la siguiente resolución:
“- Sustituir el requisito técnico-operativo RMC012 –del proceso de monitoreo y control–, establecido en el punto
6.7.4. de las normas sobre “Requisitos mínimos de gestión, implementación y control de los riesgos relacionados
con tecnología informática, sistemas de información y recursos asociados para las entidades financieras”, por lo
siguiente:
“Para la autorización de un crédito preaprobado la entidad debe verificar fehacientemente la identidad de la persona
usuaria de servicios financieros involucrada. Esta verificación debe hacerse mediante técnicas de identificación
positiva, de acuerdo con la definición prevista en el glosario y en el requisito técnico operativo específico (RCA040)
de estas normas. Asimismo, se deberá constatar previamente a través del resultado del proceso de monitoreo y
control, como mínimo, que los puntos de contacto indicados por el usuario de servicios financieros no hayan sido
modificados recientemente. Una vez verificada la identidad de la persona usuaria, la entidad deberá comunicarle –a
través de algunos de los puntos de contacto disponibles– que el crédito se encuentra aprobado y que, de no mediar
objeciones, el monto será acreditado en su cuenta a partir de los 2 (dos) días hábiles siguientes. El citado plazo de
acreditación podrá ser reducido en el caso de recibirse la conformidad del usuario de servicios financieros de
manera fehaciente.

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Lunes, 27 de septiembre de 2021

Línea de financiamiento para la inversión productiva de MiPyME. Adecuaciones.

Banco Central de la Republica Argentina

Comunicación “A” 7369

A LAS ENTIDADES FINANCIERAS:

Nos dirigimos a Uds. para comunicarles que esta Institución adoptó la resolución que,
en su parte pertinente, dispone:
“1.Incorporar, con vigencia a partir del 1.10.21, en las normas sobre “Línea de financiamiento para
la inversión productiva de MiPyME”, con alcance para las entidades financieras que a esa fecha
estén comprendidas en el grupo A -conforme a lo previsto en la Sección 4. de las normas sobre
“Autoridades de entidades financieras”, para lo cual el indicador del punto 4.1. de esas normas
deberá computarse, para todas las entidades financieras, únicamente en forma individual- y
aquellas que -no comprendidas en dicho grupo- operen como agentes financieros de los gobiernos Nacional, provinciales, de la Ciudad Autónoma de Buenos Aires y/o municipales, el “cupo
2021/2022”, con las mismas condiciones previstas para el cupo 2021.
Para este cupo 2021/2022 las entidades alcanzadas deberán mantener, a partir del 1.10.21 y
hasta el 31.3.22, un saldo de financiaciones comprendidas calculado en función del promedio
mensual de saldos diarios de sus depósitos del sector privado no financiero en pesos correspondientes a septiembre de 2021.

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Jueves, 23 de septiembre de 2021

Actualización de normas del BCRA relativas al Sistema Nacional de Pagos (publicadas el 21/09/2021 en el BCRA).

A través de esta comunicación se sustituye el Punto 1 de la Com. A 7346 BCRA, por el
siguiente.
“Disponer que todas las entidades financieras deberán habilitar para las cuentas corrientes
establecidas en las normas sobre “Reglamentación de la cuenta corriente bancaria” de
personas humanas o jurídicas, y los PSPOCP (Proveedores de Servicios de Pago que
Operan Normas de Pago) para las cuentas de pago cuyos titulares sean personas jurídicas,
códigos QR regidos por los estándares definidos por el Banco Central de la República
Argentina que les permitan recibir pagos con transferencia.”

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Martes, 21 de septiembre de 2021

Circular SINAP 1-142: Sistema Nacional de Pagos – Transferencias – normas complementarias. Adecuaciones.

A LAS ENTIDADES FINANCIERAS
A LAS CÁMARAS ELECTRÓNICAS DE COMPENSACIÓN
A LAS EMPRESAS ADMINISTRADORAS DE REDES DE CAJEROS AUTOMÁTICOS
A LOS PROVEEDORES DE SERVICIOS DE PAGO
A LOS PROVEEDORES DE SERVICIOS DE PAGO QUE OFRECEN CUENTAS DE PAGO
A LAS INFRAESTRUCTURAS DEL MERCADO FINANCIERO:
Ref.: Circular SINAP 1-142: Sistema Nacional de Pagos – Transferencias – normas complementarias.
Adecuaciones.
Nos dirigimos a Uds. para comunicarles que esta Institución adoptó la resolución que, en su parte pertinente,
establece
1. Sustituir los puntos 1.2.4. y 1.5.5.2. de las normas sobre “Sistema Nacional de Pagos – Transferencias – normas
complementarias” por lo siguiente:
1.2.4. Competencia entre iguales: los administradores de los esquemas de transferencias electrónicas de fondos
solo podrán desarrollar –directa o indirectamente (a través de algún ente vinculado)– la misma función que otros
participantes de sus propios esquemas cuando hayan adoptado medidas que –a satisfacción del BCRA– garanticen
que no tendrán conductas anticompetitivas.

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Descargar Completo COMUNICACIÓN “A” 7367

Circular SINAP 1-141: Enrolamiento de cuentas en “billeteras digitales”

A LAS ENTIDADES FINANCIERAS
A LOS PROVEEDORES DE SERVICIOS DE PAGO
Ref.: Circular SINAP 1-141: Enrolamiento de cuentas en “billeteras digitales”
Nos dirigimos a Uds. para comunicarles que esta Institución adoptó la siguiente resolución:
Establecer que las entidades financieras y los proveedores de servicios de pago que ofrecen cuentas de pago
(PSPOCP), que brindan el servicio conocido como “billetera digital” o similar deberán
a – permitir que los titulares de las billeteras puedan asociar las cuentas a la vista y de pago de las que sean
titulares o cotitulares a partir de su Clave Bancaria Uniforme (CBU) o ALIAS indistintamente o de su Clave Virtual
Uniforme (CVU) o ALIAS indistintamente, según el caso,
b – arbitrar los mecanismos necesarios que permitan a los titulares de las billeteras realizar pagos con transferencia
a partir de las cuentas referidas en el inciso a; y
c – notificar a sus clientes a través de los canales de comunicación habituales lo dispuesto en este punto.
La fecha límite a partir de la cual lo aquí dispuesto deberá estar implementado y operativo es el 1.12.21.”

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