Reflexiones sobre el fraude en seguros
En los últimos años me he desempeñado como Director de Compliance, participando como disertantes en diversos congresos internacionales y en esta oportunidad, el 28 de abril participe de la reunión que se realizó en Buenos Aires en el Hotel Alvear Art, mediante un living en el participaron Maria Herrera VP, Ivan Ballon VP desarrollo Friss Latinoamérica e Iberia, Marcelo Volpe Gerente de Auditoria, Riesgos y Controles de Meridional Seguros y Carlos Alberto Mau Director de Compliance de ORBIS COMPAÑÍA ARGENTINA DE SEGUROS SA y responsable del Comité Técnico de Compliance, Fraude y Seguros en la WORLD COMPLIANCE ASSOCIATION. A continuación, les dejo algunas reflexiones sobre la exposición.
Fin-Touch: El toque financiero
Episodio 1:
Analisis de la situacion de la industria del credito en Argentina
Fin-Touch: El toque financiero
Episodio 1: Presentacion Inicial
En este primer episodio de Fin-Touch: “El toque financiero”, presentamos a todo el equipo de ASOPROFI y analizamos en profundidad el panorama actual de la Industria del Crédito en nuestro país.
INSPECCIÓN GENERAL DE JUSTICIA – Resolución General 7/2022 / Recepción de oficios en IGJ en feria judicial
RESUELVE:
ARTÍCULO 1°: Durante el periodo comprendido entre el 16 de julio de 2022 y el 31 de julio de 2022 la INSPECCIÓN GENERAL DE JUSTICIA, en relación a la tramitación de los Oficios Judiciales, funcionará con las limitaciones que en los artículos siguientes se detallan.
ARTÍCULO 2°: RECEPCIÓN DE OFICIOS JUDICIALES: Se recibirán solamente aquellos oficios judiciales que tengan carácter de urgente.
Se entenderá por tales a:
a) Los librados mediando habilitación judicial de feria que resulte de auto ordenatorio o del cuerpo del despacho;
b) Los provenientes de Tribunales Federales y de otros con competencia en materia penal y correccional;
c) Los provenientes de organismos instructorios en materia penal; y
d) Otros que por razonable analogía, se puedan considerar comprendidos en el presente artículo.
COMISIÓN NACIONAL DE VALORES – Resolución General 935/2022 / Sustituyen los artículos 1º y 2º de la Sección I del Capítulo II del Título V de las NORMAS CNV (N.T. 2013 y mod.) “DESIGNACIÓN DE AGENTES DE COLOCACIÓN Y DISTRIBUCIÓN.
RESUELVE:
ARTÍCULO 1°.- Sustituir los artículos 1º y 2º de la Sección I del Capítulo II del Título V de las NORMAS (N.T. 2013 y mod.), por el siguiente texto:
“DESIGNACIÓN DE AGENTES DE COLOCACIÓN Y DISTRIBUCIÓN.
ARTÍCULO 1°.- Sin perjuicio de la colocación directa que pueda realizarse por medio del Agente de Administración de Productos de Inversión Colectiva de Fondos Comunes de Inversión y/o Agente de Custodia de Productos de Inversión Colectiva de Fondos Comunes de Inversión, los órganos activos de un Fondo Común de Inversión podrán celebrar –a su costo- convenios particulares con Agentes de Colocación y Distribución de Fondos Comunes de Inversión, sin que ello signifique desplazamiento de la responsabilidad que pudiera corresponderles a los Agentes de Administración de Productos de Inversión Colectiva de Fondos Comunes de Inversión y Agentes de Custodia de Productos de Inversión Colectiva de Fondos Comunes de Inversión.
Los Agentes de Colocación y Distribución de Fondos Comunes de Inversión, previo al inicio de su actividad, deberán estar registrados en la Comisión, debiendo para ello cumplir con todos los requisitos que a estos efectos establezca el Organismo.
Podrán actuar como Agentes de Colocación y Distribución de Fondos Comunes de Inversión en los términos del artículo 2º de la Ley Nº 26.831, las entidades financieras autorizadas a actuar como tales en los términos de la Ley Nº 21.526 y demás personas jurídicas.
ADMINISTRACIÓN FEDERAL DE INGRESOS PÚBLICOS – Resolución General 5229/2022 / Prorroga de presentaciones impositivas
RESUELVE:
ARTÍCULO 1°.- Las obligaciones de presentación de las declaraciones juradas y, en su caso, de pago, de los impuestos a las ganancias, cedular y sobre los bienes personales correspondientes al período fiscal 2021, de las personas humanas y sucesiones indivisas comprendidas, respectivamente, en las Resoluciones Generales N° 975, N° 4.468 y N° 2.151, sus modificatorias y complementarias, cuyos vencimientos – conforme los términos de los artículos 1° y 2° de la Resolución General N° 5.192- operaron durante el mes de junio de 2022, podrán cumplirse hasta las nuevas fechas de vencimiento que, según la terminación de la Clave Única de Identificación Tributaria (CUIT) del contribuyente, se indican a continuación:
| Terminación CUIT | Fecha de presentación | Fecha de pago |
| 0, 1, 2, 3 y 4 | 13/07/2022, inclusive | 14/07/2022, inclusive |
| 5, 6, 7, 8 y 9 | 14/07/2022, inclusive | 15/07/2022, inclusive |
ARTÍCULO 2º.- Los vencimientos establecidos en el artículo 1° resultarán de aplicación respecto de las obligaciones de presentación y pago correspondientes a los contribuyentes y/o responsables que se encuentren amparados por una medida cautelar que establezca la suspensión de los plazos fijados en la Resolución General N° 5.192 y siempre que no se hubiese cumplido con dichas obligaciones en las fechas previstas en la mencionada norma.
MINISTERIO DE DESARROLLO PRODUCTIVO SECRETARÍA DE COMERCIO INTERIOR – Resolución 517/2022 / Reglamento Unificado del Programa de Fomento al Consumo y a la Producción de Bienes y Servicios “AHORA 12”
RESUELVE:
ARTÍCULO 1°.- Sustitúyese el inciso (xxiii) del Punto 5.1. del Reglamento Unificado del Programa de Fomento al Consumo y a la Producción de Bienes y Servicios “AHORA 12”, Anexo I de la Resolución N° 282 de fecha 30 de marzo de 2021 de la SECRETARÍA DE COMERCIO INTERIOR del MINISTERIO DE DESARROLLO PRODUCTIVO y sus modificatorias, por el siguiente:
“(xxiii) Equipamiento Médico. Comprende los instrumentos que a continuación se detallan: electrocardiógrafos, desfibriladores, monitores para distintas señales fisiológicas, balanzas de grado médico, instrumental, equipos de laboratorio clínico, elementos de esterilización, equipos de terapia respiratoria (aparatos de oxigenoterapia, aparatos de aerosolterapia -nebulizadores-); mobiliario (camas ortopédicas, Ayudas para el baño: sillas para bañarse, sillas de transferencia, barras de sujeción); Sillas de ruedas; Ortesis, ortopedia y sus partes (Prótesis para amputados, valvas a medida, ortesis a medida, plantillas, corsets a medida, andadores, bastones, muletas). Se establece un tope para el rubro de DOSCIENTOS MIL PESOS ($ 200.000).”
Descargar Completo Resolución 517/2022
Com. A 7540 BCRA / Política de crédito. Proveedores no financieros de crédito. Adecuaciones.
“- Incorporar, con vigencia a partir del 11.7.22, en los puntos 1.6.2. de las normas sobre “Política de
crédito” y 1.4. de las normas sobre “Proveedores no financieros de crédito”, el siguiente inciso:
“c) productos en tiendas libres de impuestos según el régimen de la Ley 22.056.”
Al respecto, les hacemos llegar las hojas que, en reemplazo de las oportunamente
provistas, corresponde incorporar en las normas de la referencia. En tal sentido, se recuerda que en
la página de esta Institución www.bcra.gob.ar, accediendo a “Sistema Financiero – MARCO LEGAL
Y NORMATIVO – Ordenamientos y resúmenes – Textos ordenados de normativa general”, se encontrarán las modificaciones realizadas con textos resaltados en caracteres especiales (tachado y negrita).
Com. A 7541 BCRA / Circular RUNOR 1-1740: Régimen Informativo para Supervisión Trimestral / Anual (R.I.-S). Adecuaciones
Nos dirigimos a Uds. para hacerles llegar en anexo la hoja que corresponde reemplazar en la Sección 13. de “Presentación de Informaciones al Banco Central”, en función de las disposiciones relacionadas con las normas sobre “Línea de financiamiento para la inversión productiva de
MiPyME”.
En tal sentido, se señala la adecuación del punto 13.9.2 relacionado con el informe especial del auditor externo “S003_014.pdf” – “Línea de financiamiento para la inversión productiva de
MiPyME”, que será exigible para los períodos marzo y septiembre de cada año, de acuerdo con la
normativa vigente, a las entidades enumeradas en la Comunicación B que oportunamente se difunda para cada periodo de información.