Estafas y
fraudes
I. Introducción
Una estafa financiera es una acción realizada por una persona o empresa que
causa un perjuicio económico a un tercero mediante engaño y con ánimo de
lucro. Existen muchos tipos de estafas y fraudes financieros. En los últimos
años, se han visto incrementados debido a las posibilidades que permiten las
nuevas tecnologías y las redes sociales.
Caer víctima de una estafa financiera puede causarte grandes pérdidas
económicas, así que más vale prevenir y aprender a identificarlas.
¿Cómo puedes identificar una estafa financiera?
Por ejemplo, si te prometen cuantiosas ganancias, utilizan métodos de
inversión infalibles o facilitan soluciones imposibles a los problemas
económicos. Las modalidades de engaño son infinitas y, en la mayoría de los
casos, parten de una promesa de rentabilidad futura – lejos de las existentes
en el contexto económico – a cambio de entregar un capital inicial al
supuesto experto o entidad no autorizada para ofrecer este tipo de servicio.
Desconfía siempre de promesas de altos rendimientos futuros mediante
inversiones infalibles.
Los términos «chiringuito financiero» o «entidades pirata», definen de
manera informal a aquellas entidades que ofrecen y prestan servicios de
inversión sin estar autorizadas para hacerlo. Son peligrosos porque en la
mayoría de los casos son, sencillamente, estafadores. La aparente prestación
de tales servicios es solo una tapadera para apropiarse del capital de sus
víctimas. Utilizan los mismos canales comerciales que puede emplear
cualquier entidad legítima: teléfono, correo electrónico, páginas web, redes
sociales, etc., aunque su modo de actuar es muy distinto.
