Lunes, 20 de septiembre de 2021

Informe especial sobre el cumplimiento de las normas PNF

1. Sujetos alcanzados.
El presente requerimiento deberá ser cumplido por las empresas no financieras emisoras de tarjetas de crédito y/o compra y los otros proveedores no financieros de crédito, excepto las asociaciones mutuales y cooperativas, inscriptos en los registros habilitados en el Banco Central de la República Argentina (BCRA).

2. Contenido.
Los sujetos referidos deberán remitir el Informe especial sobre el cumplimiento de las normas
sobre “Proveedores no financieros de crédito”, conforme al modelo inserto en el Anexo, en observancia de las normas dictadas por el BCRA que sean de aplicación según el tipo de proveedor no financiero de que se trate.
El informe deberá ser elaborado por profesionales o asociaciones de profesionales matriculados,
con la pertinente certificación por el Consejo Profesional de Ciencias Económicas en el que se
encuentren matriculados, no siendo requisito que se encuentren inscriptos en el registro de auditores a que se refieren las “Normas mínimas sobre Auditorías Externas para Entidades Financieras”.

Descargar Completo Comunicacion “A” 7368

Viernes, 11 de junio de 2021

El BCRA hará inspecciones para determinar si fintech realizan intermediación financiera

El Banco Central de la República Argentina (BCRA) inició la inspección de un grupo de fintech
que se ofrecen como vínculo para financiar proyectos de inversión utilizando criptoactivos como
canalizador del ahorro, para determinar si están realizando intermediación financiera no autorizada.
La ley de Entidades Financieras delega en el Banco Central la potestad de requerir información
cuando existe la sospecha de que una persona o empresa está realizando tareas de intermediación
financiera y, de corresponder, disponer el cese inmediato y definitivo de la actividad y aplicar
sanciones.
La inspección abarca a nueve fintech que realizan captación de depósitos que se convierten en
criptoactivos, en particular criptomonedas, que luego son aplicados al financiamiento tanto de
inversiones como de consumo, ofreciendo una retribución.
Si las investigaciones determinan indicios de intermediación financiera sin autorización, el
BCRA realizará las correspondientes denuncias penales en los términos del artículo 310 del Código
Penal.

Descargar completo Noticia73-2021 Inspec Fintech

Jueves, 6 de mayo de 2021

INFORME OPNF DEL BCRA ABRIL 2021

El Banco Central de la República Argentina (BCRA) diferencia a las entidades que proveen crédito en dos grupos. El primero, y más significativo, comprende a las entidades financieras, grupo que integran los bancos y las compañías financieras. El segundo grupo son las entidades no financieras, compuesto por los “OPNFC”, las “Empresas no financieras emisoras de tarjetas de crédito o compra”, los “Fideicomisos financieros”, las “Sociedades de garantía recíproca” y los “Fondos de garantía de carácter público”.

Descargar Resumen Informe BCRA Abril 2021

Martes, 4 de mayo de 2021

BANCO CENTRAL DE LA REPÚBLICA ARGENTINA Comunicación “A” 7277/2021

A LAS ENTIDADES FINANCIERAS,

A LOS FIDUCIARIOS DE FIDEICOMISOS FINANCIEROS COMPRENDIDOS EN LA LEY DE ENTIDADES
FINANCIERAS,
A LOS ADMINISTRADORES DE CARTERAS CREDITICIAS DE EX-ENTIDADES FINANCIERAS,
A LOS REPRESENTANTES DE ENTIDADES FINANCIERAS DEL EXTERIOR NO AUTORIZADAS
PARA OPERAR EN EL PAÍS,
A LOS OPERADORES DE CAMBIO,
A LAS SOCIEDADES DE GARANTÍA RECÍPROCA,
A LAS FONDOS DE GARANTÍA DE CARÁCTER PÚBLICO,
A LAS EMPRESAS NO FINANCIERAS EMISORAS DE TARJETAS DE CRÉDITO,
A LAS EMPRESAS NO FINANCIERAS EMISORAS DE TARJETAS DE COMPRA,
A LOS OTROS PROVEEDORES NO FINANCIEROS DE CRÉDITO:

Descargar BCRA COM A7277

Lunes, 11 de enero de 2021

BANCO CENTRAL DE LA REPÚBLICA ARGENTINA Comunicación “A” 7199/2021

A LAS ENTIDADES FINANCIERAS,
A LOS OPERADORES DE CAMBIO,
A LAS EMPRESAS NO FINANCIERAS EMISORAS DE TARJETAS DE CRÉDITO,
A LOS FIDUCIARIOS DE FIDEICOMISOS FINANCIEROS COMPRENDIDOS EN LA LEY DE ENTIDADES
FINANCIERAS,
A LOS OTROS PROVEEDORES NO FINANCIEROS DE CRÉDITO,
A LAS EMPRESAS NO FINANCIERAS EMISORAS DE TARJETAS DE COMPRA:
Ref.: RUNOR 1 – 1640. Protección de los usuarios de servicios financieros. Comunicación por medios electrónicos
para el cuidado del medio ambiente. Adecuaciones.
Nos dirigimos a Uds. para comunicarles que esta Institución adoptó la siguiente resolución:
“1. Sustituir el primer párrafo del punto 2.1. “Concepto” de las normas sobre “Protección de los usuarios de servicios
financieros” por lo siguiente:
“Los usuarios de servicios financieros tienen derecho, en toda relación de consumo, a:
– la protección de su seguridad e intereses económicos;
– recibir información clara, suficiente, veraz y de fácil acceso y visibilidad acerca de los productos y/o servicios que
contraten –incluyendo sus términos y condiciones–, así como copia de los instrumentos que suscriban;

Descargar completa BCRA Comunicacion A 7199-2021

Viernes, 13 de noviembre de 2020

COMUNICACIÓN A 7146 DEL BANCO CENTRAL DE LA REPUBLICA ARGENTINA PROVEEDORES NO FINANCIEROS DE CREDITO

Con fecha 22/10/2020, el Banco Central de la República Argentina (BCRA) emitió la Comunicación A 7146 (la Comunicación), que sin lugar a dudas tendrá un alto impacto en la actividad de los Proveedores No Financieros de Crédito (PNFC), al incrementar sus obligaciones, actividades y responsabilidades a su cargo.

Dada esto, nos dedicaremos a comentar y analizar cada una de las disposiciones de la Comunicación, a efectos de clarificar su aplicación.

 

Descargar completa Presentacion PNFC_Com A 7146 BCRA v5 EPA